我国银我国保监会中央组织部有关全面性落实信托子公司市场主体职能
强化保险行业务产品销售相关人员管理组织工作的通告
个险监沟海〔2020〕41号
为二要推动信托子公司全面性落实市场主体职能，从强管理组织工作、提素养、促转变、镇域等各方面全面性强化信托子公司产品销售从业相关人员（含金沟线业务中间人、从事保险行业务产品销售的雇员以及其他劳务关系相关人员，以下简称产品销售相关人员）管理组织工作，促进保险行业务消费者合法权益保护，服务保险行业务业高效率产业发展，现就有关事项通告如下表所示：
一、全面性认清形势，二要全面性落实法律职能、管理组织工作职能
（一）司法机关分担法律职能。信托子公司许可产品销售相关人员产品销售保险行业务产品，允许由以子公司为名、借力子公司品牌和信用风险进行投资公益活动，必须司法机关分担产品销售相关人员相应业务公益活动的法律职能。
（二）全面性全面性落实管理组织工作职能。信托子公司对产品销售相关人员管理组织工作负市场主体职能，应二要加强产品销售相关人员管理组织工作制度，形成一层层代表者、一层层负责、凡事明责的组织工作监督机制，多方位、全业务流程强化产品销售相关人员管理组织工作。
（三）子公司企业法人分担管理组织工作布佐克。坚持职能全面性落实主掌企业法人政府机构、职能追责首问企业法人政府机构。信托子公司董事长、总经理及保险行业务中介政府机构平台财务管理组织工作职能人应二要分担起职能，发挥好克雷姆斯兰县作用。
二、强化产业发展战略统筹规划，完善产品销售相关人员管理组织工作构架管理体系
（四）创建产品销售相关人员管理组织工作制度管理体系。信托子公司应将产品销售相关人员产业发展管理组织工作作为研究课题，结合子公司短期产业发展战略、产业发展经营理念、市场功能定位、资源自然地理和方向选择等基本要素展开长远规划统筹规划，从子公司治理管理体系、管理组织工作构架等各方面展开Maubourguet统筹规划，在组织政府机构、职能社会分工、组织工作监督机制、操作业务流程、惩戒考评等各方面展开全面性安排。
（五）创建产品销售相关人员管理组织工作职能管理体系。信托子公司应按照《我国银我国保监会中央组织部有关强化信托子公司中介政府机构平台财务管理组织工作的通告》（个险监沟海〔2019〕19号）要求，捷尔恩河常设职能部门对产品销售相关人员展开全业务流程管理组织工作。二要加强目标职能制，总子公司主要相关人士分担领导职能，组组长相关人士分担管理组织工作职能，相关管理组织工作职能部门和分支政府机构相关人士分担全面性落实职能。
三、严格招录管理组织工作，杜绝产品销售相关人员带病入岗
（六）严格招录条件、标准和业务流程。信托子公司应制定统一的产品销售相关人员招录管理组织工作办法。按照审慎原则严格审核个人信用风险及组织工作经历，严禁招录不符合监管规定的相关人员从事保险行业务产品销售。积极支持行业搭建平台强化产品销售相关人员流动自律管理组织工作。
（七）严格招录过程管控。信托子公司应严格控制招录权限，强化招录宣传资料管理组织工作，规范招录信息发布，严禁模糊单位市场主体、误导职位性质、混淆合同类型、夸大收入水平等做法，严禁怂恿产品销售相关人员频繁无序流动。
四、严格培训管理组织工作，持续提升产品销售相关人员职业素养
（八）创建产品销售相关人员职业培训管理体系。信托子公司应针对产品销售相关人员入职和在职分阶段制定培训规划，根据子公司产品销售相关人员数量、业务规模、保险行业务产品复杂程度，创建专业稳定的培训师资队伍，编制金融保险行业务知识、法律法规制度、监管标准规则、职业道德规范、保险行业务产品等各方面的培训大纲和培训教材。
（九）强化产品销售相关人员法律法规和职业道德培训。信托子公司应二要提升产品销售相关人员合规守法意识和诚信规范展业经营理念，要将法律法规、监管规章制度、从业规则标准、职业道德规范作为产品销售相关人员入职和在职培训基本内容，每人每年培训时间不得少于30小时。
（十）强化产品销售相关人员培训效果管控。信托子公司应制定严格的产品销售相关人员培训考评、考评与惩戒制度，二要加强入职和在职培训效果的考评监督机制，完善培训档案管理组织工作。采用线上培训的，应二要展开身份识别，并以完备有效的测试评估保证培训效果。不得为入职培训考评评估不合格相关人员办理执业登记。许可产品销售相关人员产品销售新保险行业务产品前，也应组织专门培训及测试。
五、严格资质管理组织工作，建设产品销售相关人员产品销售能力分级管理体系
（十一）支持行业推进产品销售相关人员产品销售能力资质分级组织工作。信托子公司应顺应保险行业务业高效率产业发展要求，支持行业自律组织发挥平台优势推动产品销售相关人员产品销售能力分级组织工作。我国保险行业务行业协会及地方行业自律组织要结合保险行业务产品类型研究创建产品销售相关人员产品销售能力资质分级管理体系和相应的培训测试监督机制。有条件的地方行业自律组织可先行先试创建产品销售相关人员能力资质分级标准、开发培训教材、组织培训测试等组织工作，但不得借此向产品销售相关人员收取任何费用。
（十二）创建本子公司产品销售能力资质管理组织工作管理体系。信托子公司应严格保险行业务产品产品销售许可管理组织工作，综合考察产品销售相关人员从业年限、保险行业务知识、学历状况、诚信记录等情况，区分产品销售能力资质实行差别许可，产品销售能力资质高的产品销售相关人员多许可、产品销售能力资质低的产品销售相关人员少许可。要鼓励引导产品销售相关人员持续提升专业知识和业务能力，积极取得高等级产品销售能力资质。
六、严格从业管理组织工作，创建产品销售相关人员诚信管理体系
（十三）严密管理组织工作产品销售相关人员从业行为。信托子公司应严格防范产品销售相关人员从业中出现《中华人民共和国保险行业务法》第一百一十六条、第一百三十一条列示的禁止性行为，发现产品销售相关人员从业违法违规的，要即时惩戒和内部追责。
（十四）强化产品销售相关人员诚信管理组织工作。信托子公司应将产品销售相关人员受到的表彰奖励、监管行政处罚等信息，按照监管要求准确、及时、完整地录入保险行业务中介政府机构监管信息系统。离职产品销售相关人员的相关诚信记录信息录入组织工作应在注销其执业登记前完成。信托子公司应认真审核审查产品销售相关人员诚信记录信息，并对其真实性负责。
（十五）开展产品销售相关人员综合评价管理组织工作。信托子公司应提高产品销售相关人员管理组织工作的针对性和有效性，二要加强产品销售相关人员诚信评价管理体系和荣誉管理体系，发挥正向激励倡导与负向警示约束的双重作用。信托子公司应积极探索利用科技手段开展客户对产品销售相关人员从业过程的评价，并将客户评价结果有效运用到产品销售相关人员诚信评价中。
（十六）强化产品销售相关人员失信惩戒。信托子公司应积极支持行业自律组织搭建产品销售相关人员失信行为管理组织工作平台，创建产品销售相关人员失信联合惩戒监督机制。信托子公司不得录用尚处于失信联合惩戒状态的相关人员从事保险行业务产品销售服务公益活动。信托子公司发现产品销售相关人员在保险行业务产品销售服务公益活动或其他经济社会公益活动中存在严重失信行为的，应及时向失信行为管理组织工作平台报告，并严肃处理直至解除代理（劳动）合同，解除合同后两年内不得再次录用。
七、夯实基础管理组织工作，持续治理产品销售相关人员数据质量
（十七）强化产品销售相关人员信息化管理组织工作。信托子公司应开发专门信息系统，记录、管理组织工作和反映产品销售相关人员的身份信息、业务信息、财务信息等情况，确保数据真实、全面性、准确、可回溯。
（十八）强化产品销售相关人员基础数据管理组织工作。信托子公司应严格按照产品销售相关人员执业登记管理组织工作规定，全面性落实入职、在职、离职全过程的执业信息登记和维护要求。强化不同信息系统之间产品销售相关人员数据的勾稽审查核对，确保同口径下本子公司产品销售相关人员在保险行业务中介政府机构监管信息系统中的登记数据、在本子公司相关人员管理组织工作系统中的记载数据、在银我国保监会统计信息系统的报送数据、子公司对外公开的披露数据一致。
（十九）完善产品销售相关人员档案管理组织工作。信托子公司应督促各级分支政府机构二要加强产品销售相关人员档案，全面性反映产品销售相关人员基本情况、从业培训情况、惩戒情况、产品销售能力资质分级情况等。
八、严格监管监督，司法机关严厉处罚和严肃职能追责
（二十）司法机关严格监管。银我国保监会持续强化信托子公司产品销售相关人员管理组织工作制度监督机制监督检查、强化执业登记要求、开展相关人员基础数据质量治理，利用大数据、互联网等手段强化产品销售相关人员从业信息披露，围绕信托子公司产品销售相关人员招录、培训、合规、稳定性、基础数据、风险管控等各方面研究创建信托子公司产品销售相关人员队伍管理组织工作评价指标管理体系，开展定期评价评级，对评级差的信托子公司司法机关采取监管措施。
（二十一）司法机关严格处罚。银我国保监会及派出政府机构对违反监管要求、全面性落实产品销售相关人员管理组织工作职能不到位的信托子公司及其管理组织工作相关人员，司法机关依规严肃处罚追责。对信托子公司忽视产品销售相关人员管理组织工作市场主体职能，未按照本通告要求创建管理组织工作制度、执业登记管理组织工作存在纰漏、执业过程管理组织工作流于形式、存在违法违规行为或者所属产品销售相关人员出现重大失信行为产生恶劣影响的，严格实行对政府机构与产品销售相关人员双罚、对管理组织工作相关人员上下双追责，并司法机关采取监管措施。
（二十二）严格属地监管。银我国保监会派出政府机构应全面性全面性落实属地职能，积极探索有效监管手段，二要督促辖区各级保险行业务政府机构强化产品销售相关人员管理组织工作。要严查保险行业务政府机构产品销售相关人员管理组织工作失职失责行为，严厉打击产品销售相关人员违法违规行为，严格防范违规产品销售非保险行业务金融产品等潜在风险，做到敢管敢查、会管会查、严管严查。
（二十三）严肃监管问责。对监管职能部门未全面性履行监管职能、在产品销售相关人员监管各方面出现失职失责渎职的，司法机关依规全面性落实监管问责，坚持代表者必问、问责必严，二要把问责压力转化为监管履职动力。银我国保监会派出政府机构不履行属地监管职能或监管不力，职能范围内发生产品销售相关人员严重违法违规行为、重大风险及严重群体性事件等的，司法机关依规展开监管问责。
此前有关文件与本通告不一致的，以本通告为准。各个险监局、各信托子公司在执行中遇到相关问题，请及时向银我国保监会报告。
联 系 人：耿敏
联系电话：010-66286153
2020年5月12日
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