[近年已判集资诈骗案例]向86名参与人非法集资990余万元，永定区一集资诈骗案一审宣判…

违法筹资达990多万元，常德市一筹资大案二审二审…

2021年1月27日，常德市人民检察院二审一起所涉数额高达990多万元的违法筹资刑事案件，被告黄某王海燕筹资盗窃罪，被司法机关判处有期徒刑十年，并有期徒刑十万元，另勒令被告黄某自裁决生效后五日外向筹资参予人退还违法所得。

高等法院经该案查明：

2003年，被告黄某开始向他人放贷，在尝到了大额投资回报的发迹后，便开始从亲朋好友中稀释资本金，并按时向受托人缴付巨额本金，后黄某在外银行贷款并按时缴付大额的名声越来越大。

2007年至2009年期间，被告黄某假想其开办进口车交易市场、投资房地产等项目需要资本金等事实，在常德市常德市遵义桥联络处杨家阁小区、龙岩联络处、官黎坪联络处以及附近几个乡镇内，采取上门银行贷款、口耳相传等方式，并转意巨额本金作为投资回报，向黄某竹、杨某等86名筹资参予人稀释资本金达990.2万元。

黄某用所稀释的资本金向筹资参予人缴付巨额本金，缴付其子刘某的医药费以及购买集体土地、房产、车辆等挥霍无度vron。

因无力向筹资参予人偿还本金、缴付本金，黄某于2009年8月逃亡，并采用刘秀英、霍季尔芳等表弟先后在长沙、长沙等地潜伏近10年。

高等法院经该案认为，被告黄某以违法占有为目的，采用诈欺方法违法筹资，数额不光非常大，且筹资后不用于生产经营公益活动，归还本金主要通过消极怠工还旧来实现，故去筹资款，致使数额不光非常大的筹资款不能退还，其行为已构成筹资盗窃罪。黄某侦讯后据实供认自己的犯罪行为，自愿无罪regarding，司法机关可以无期徒刑胼足蝠处罚，故司法机关作出上述裁决。

法官告诫：近几年来，违法筹资犯罪多发，此类刑事案件所涉数额非常大，被害人德博瓦桑县，经济损失严重，不仅破坏了金融市场秩序，还极容易引发突发性事件，影响社会稳定。在此告诫职工群众，谨慎理性投资，切忌被巨额投资回报迷惑，参予违法筹资公益活动，不然将会反过来！

来源：常德市人民检察院

警惕！千万别让你的理财变成违法筹资

近几年来

违法筹资犯罪公益活动呈高发多发态势

严重影响经济社会稳定

侵害人民群众财产安全！

2020年，常德市人民检察院共审查起诉违法稀释公众存款、筹资诈欺犯罪刑事案件4件6人，被害人达276名，所涉数额2000多万元。这类犯罪公益活动，呈现出以下特点：

1、被害人群持续增多

在市城区相对高发的基础上，逐步向郊区、农村蔓延，并对风险意识相对薄弱的老年人、农村居民等弱势群体造成侵害。

2、犯罪手段不断翻新

以金融创新为名、利用互联网实施的犯罪较为普遍，所涉公司向现代化企业模式转变，具有金融专业背景的所涉人员明显增多。

3、多为跨行政区域作案

各分支机构与总部相互关联、彼此掩护，筹资速度快，覆盖范围广，筹资参予人数与数额飙升。

来看一起身边的典型案例吧！

黄某，女，常德市常德市人。2003年，黄某因房屋和田地被征收，家境一下子阔绰起来，为谋求更多的利益，便做起了放高利贷钱生钱的生意。

其后，黄某开始从亲属手上稀释资本金，按月缴付本金，完全获取了受托人信任。随着名气越来越响，黄某又以开办进口车交易市场、投资房地产项目等名义，进一步向龙岩城区及周边附近乡镇的居民们稀释资本金，并用于更大规模的高利放贷。后由于借贷人投资失败负债，黄某放高利贷出现亏损。

2009年，黄某的资本金链彻底断裂，无法偿还受托人的本金及本金，便出逃外地潜伏了近10年。截至案发，共有86名受托人受害，群众经济损失近1000万元。

2020年4月，常德市人民检察院以涉嫌筹资盗窃罪，司法机关对抓捕归案的黄某提起公诉。2021年1月27日，常德市人民检察院以黄某犯筹资盗窃罪，判处有期徒刑十年，并有期徒刑人民币十万元。

划重点：违法筹资 风险自担！

在愈渐多发的违法稀释公众存款犯罪公益活动中，很多人因巨额投资回报的诱惑深陷非吸的泥淖。可到头来，不仅别人承诺的巨额投资回报成了镜花水月，就连本金也难以追回。

根据《违法金融机构和违法金融业务公益活动取缔办法》第十八条规定，因参予违法稀释公众存款、违法筹资公益活动受到的损失， 由参予者自行承担， 而所形成的债务和风险，不得转嫁于未参予违法稀释公众存款的国有银行和其他金融机构及其他任何单位。

这意味着，一旦社会公众参予违法筹资，参予者的利益不受法律保护，经人民检察院执行，筹资者仍不能清退筹资款的，应由参予人自行承担损失，而不能要求有关政府部门代偿。

检察官告诫！

务必警惕以下情形之一的投资理财项目

以看广告、赚外快消费返利为幌子的；

以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

以投资养老产业可获巨额投资回报或免费养老为幌子的；

以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

以投资虚拟货币区块链等为幌子的；

以扶贫慈善互助等为幌子的；

在街头、商超发放广告的；

以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

投资理财的公司、网站及服务器在境外的；

要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

天上不会掉馅饼，

面对巨额投资回报、高利诱惑，

要保持理智，

守好钱袋子，护好幸福家！

来源：张家界龙岩检察