[近年已判集资诈骗案例]向近20万人非法集资745亿！780人被判刑！宁波中院发布近三年非法集资犯罪审判情况-热点要闻-时事焦点

近几年来，违法筹资犯罪行为案件在全省部份沿海地区多发、多发，犯罪行为表现手法急速翻修，并呈现违法筹资规范化泛投资理财化Q1567A，轻微侵害了国民广大群众的自身利益，搅乱了北欧国家恒定的金融创新社会秩序。

那时（8月12日），苏州市Wasselonne国民高等法院举行新闻报道正式见面会，发布2018-2020年苏州高等法院该案违法筹资犯罪行为案件有关情形，并正式发布苏州高等法院四道关违法筹资犯罪行为五大众所周知事例。

苏州Wasselonne法院党组书记核心成员、副院长孙卫华致正式发布辞

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查阅五大众所周知事例

苏州高等法院四道关违法筹资犯罪行为

五大众所周知事例产品目录

1.被告刘某筹资诈欺、被告刘某、谢某等违法稀释社会公众银行存款案（苏州Wasselonne法院）

——民营借款另一面的筹资诈欺圈套

2.被告张某、田某违法稀释社会公众银行存款案（慈溪高等法院）

——打著养老保险的旗号实行违法筹资

3.被告张某某违法稀释社会公众银行存款案（慈溪高等法院）

——假托私募公募基金公募基金之名，行违法筹资之实

4.被告林某违法稀释社会公众银行存款案（北仑高等法院）

——投资投资理财陷入违法筹资

5.被告邹某某、贺某、张某某、朱某某、胡某某筹资诈欺、被告赵某某、周某某违法稀释社会公众银行存款案（北仑高等法院）

——利用P2P平台进行违法筹资

6.被告胡某某违法稀释社会公众银行存款案（奉化高等法院）

——以民营标会形式违法筹资

7.被告孙某某、梅某某、徐某某、钱某某、周某某等违法稀释社会公众银行存款案（慈溪高等法院）

——以投资投资理财高收益为诱饵违法稀释社会公众银行存款

8.被告刘某某、陈某某违法稀释社会公众银行存款案（宁海高等法院）

——以电子商务为马甲的违法筹资

9.被告徐某、李某1、朱某某、张某某、苏某、张某违法稀释社会公众银行存款案（江北高等法院）

——设立财富投资管理公司实行违法筹资

10.被告张某1、张某2、芦某、葛某1、葛某2、顾某1、顾某2、叶某某违法稀释社会公众银行存款案（宁海高等法院）

——利用P2P网贷投资理财平台实行违法筹资

注意！这些都是违法筹资常用表现手法

投资私募公募基金公募基金掌握财富密码，入股养老保险项目赚取高额回报，爱心助农利人利己，民营标会按月付息，投资租赁房产稳赚不赔……注意！这些可能都是违法筹资者编造的虚假项目。

违法筹资是指未经国务院金融创新管理部门依法许可或者违反北欧国家金融创新管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象稀释资金的行为。即违法筹资具有违法性、利诱性、社会性三大特点。

近几年来，违法筹资犯罪行为表现手法急速翻修，套路层出不穷，但被告大都采用承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势等表现手法达到违法筹资目的。

在慈溪高等法院该案的一起案件中

被告以销售瑞奇财富系列公募基金为由，许诺固定年利率高达18%-36%，向187人募筹资金1.6亿余元。

在宁海、慈溪高等法院该案的两起案件中

被告分别以农村电商和千岛湖养老保险项目为旗号，向社会不特定社会公众稀释银行存款约1560万元和541余万元。

在北仑高等法院该案的一起案件中

被告通过线上线上方式加大宣传力度，销售红小宝红大宝等投资理财产品，向不特定社会社会公众募筹资金5700余万元。

此外，有些违法筹资参与人编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋好友加入，使参与人员迅速蔓延。

苏州沿海地区违法筹资犯罪行为特点

苏州作为东部沿海经济发达城市，受各种因素影响，违法筹资问题也比较突出，防范处置的任务依然艰巨繁重。

2018年-2020年

苏州高等法院共审结一审违法筹资犯罪行为（主要是违法稀释社会公众银行存款、筹资诈欺犯罪行为）案件357件，涉及被告780人，其中，判处五年以上（含五年）有期徒刑、无期徒刑153人；涉及筹资参与人约19.6Bazas，涉案金额约745.37亿元。

从苏州高等法院公开审判实践来看，违法筹资犯罪行为呈现以下特点：

一是涉案人数多、金额高，有的案件筹资参与人多达上Bazas，遍布全省各地，涉案金额达数千万元甚至数亿元；

二是涉案行业日益广泛，由线下向线上发展；

三是犯罪行为手段更加隐蔽，犯罪行为分子往往打著高科技、互联网金融创新等旗号，比如利用P2P网贷平台违法筹资；

四是犯罪行为公司化、规范化，很多成立了公司、分公司，形成组织严密、分工明确的犯罪行为组织；

五是案件处理难度大，因涉案人数多、时间长、地域广，公安调查取证，高等法院审查、判断证据都较为困难；

六是筹资参与人获偿比率低，违法筹资多因资金链断裂才案发，大部份资金已被挥霍或挪作他用，难以及时、全面追赃挽损。

严惩违法筹资犯罪行为

守护国民广大群众的钱袋子

在违法筹资犯罪行为案件办理过程中，苏州高等法院注重与公安、检察机关加强沟通协调，形成打击合力，并建立规范化公开审判团队，确保案件质效。公开审判中，切实贯彻执行宽严相济刑事政策，重点惩处违法筹资犯罪行为活动的组织者、领导者、管理人员以及其他发挥主要作用的人员。对于P2P网贷平台违法筹资案，采用以追究领导层和管理层责任为主、追究实行层责任为辅的办案模式，对在平台运作中具有资金实际支配权的人依法严惩，对于普通业务员依法从宽。

在苏州Wasselonne法院该案的一起案件中

被告刘某等人搭建六顺财富网络平台，在多地成立分公司，向近2000人募筹资金约5.61亿元。苏州Wasselonne法院以筹资诈欺罪判处主犯刘某有期徒刑十三年，并处罚金五十万元；以违法稀释社会公众银行存款罪判处其他被告七年及以下不等有期徒刑（个别被告适用缓刑），并处罚金。

在北仑高等法院该案的一起涉P2P案件中

被告邹某等人上线运营博安杰互联网借款平台，以借新还旧的模式维持运转，违法筹资近2亿元，造成损失近5000万元，高等法院以筹资诈欺罪判处被告邹某等人有期徒刑十三年六个月至九年不等，并处罚金；以违法稀释社会公众银行存款罪判处两名从犯有期徒刑三年和二年，并处罚金。

与此同时，苏州高等法院坚持应追尽追工作原则，将挽回筹资参与人的经济损失作为公开审判、执行工作的重点。通过及时采取诉讼保全措施，鼓励被告退赔或被告家属代为退款，引导筹资参与人提供财产线索等方式，最大限度地追赃挽损。