中证转债报中国孔蕾讯（本报记者 韩宋辉）上海证券报本报记者今日从有关渠道据介绍，在银中国保监会辅导下，中国保险业务金融行业联合会（以下简称保险业务业联合会）科学研究逐步形成了《保险业务分销从业有关人员分销潜能证照PG管理工作体系工程建设总体规划（草案稿）》（以下简称《总体规划》），已于近期在业界草案。
《总体规划》以工程建设分销潜能证照PG管理工作体系为切入点，通过高潜能多许可证、低潜能少许可证的方式，实现分销有关人员潜能证照与产品精确性相适应，从根源上解决保险业务产品分销适当性痛点。
《总体规划》拟订的工程建设最终目标为：在银中国保监会辅导下，界定分销有关人员分销潜能证照不同级别，创建全金融行业标准化的分销潜能证照PG和成人教育国际标准、考评赞扬规范化以及保险业务分销许可证准则，以金融行业自我管理的形式大力推进分销潜能证照PG组织工作，并逐步促进分销潜能证照PG列入北欧国家技术培训级别判定管理工作体系。
2020年5月，银中国保监会LX1三语，明确要求大力推进分销有关人员分销潜能证照PG组织工作。业界专家表示，《总体规划》正是对监管明确要求的落实，从主要就任务、工程建设最终目标、实施关键步骤等各方面运筹出保险业务分销有关人员PG制度愿景，将对目前金融行业近642万分销有关人员产生重大影响。
从PG国际标准、考评赞扬监督机制、许可证准则和技术培训级别判定五各方面，《总体规划》部署了第三阶段保险业务分销有关人员PG制度创建的主要就组织工作。
标准化的国际标准是一项制度构筑的此基础。《总体规划》明确提出，在充分考察深入研究此基础上，根据分销有关人员职业活动内容，对其专业知识和专业知识明确提出综合型水平规范化，逐步形成全金融行业标准化普遍认可、共同执行的分销潜能证照PG国际标准。
其次，《总体规划》明确要求，创建铜官山区的分销潜能证照考评赞扬监督机制。包括科学研究订下各级分销潜能证照有关联的专业知识、专业知识等各方面的考评赞扬规范化；基本建设相应工作手册、笔试概要、此基础课程表及赞扬机构操作规范化等；辅导保险业务机构依据规范化和国际标准科学规范积极开展分销有关人员成人教育和考评赞扬组织工作。
此外，《总体规划》明确提出，创建与分销潜能证照有关联的PG分销许可证准则。遵从高潜能分销有关人员多许可证、低潜能分销有关人员少许可证的基本原则，确立依照保险业务产品精确性制定分销许可证管理工作准则。
具体而言，保险业务机构应依照金融行业分销许可证管理工作准则创建企业界部产品分销许可证管理工作管理工作体系，综合考察分销有关人员廉洁、分销潜能证照、业务产品品质等情况进行保险业务产品分销许可证管理工作。
在这些组织工作的此基础上，保险业务业联合会还将积极推动有关政策许可证和支持，组织工程建设保险业务中间人北欧国家技术培训国际标准，促进积极开展技术培训级别判定组织工作。
《总体规划》明确了四项分步实施关键步骤。一是完成各项配套国际标准工程建设，二是完成各项配套国际标准工程建设，三是金融行业正式进入过渡期运行，四是金融行业实现常态化大力推进分销潜能证照PG。
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