北京证券报记者昨日获悉，中国保险行业务金融行业联合会已科学研究逐步形成《保险行业务销售从业者有关人员商品销售潜能证照PG体系工程建设总体规划》（以下简称《总体规划》），明晰将创建与商品销售潜能证照有关联的PG商品销售许可准则。《总体规划》强调，第三级别证照者可商品销售全数保险行业务，与此同时还可商品销售非保险行业务金融商品。
业内人士则表示，《总体规划》实现了对保险行业务销售有关人员的全流程、国际技术标准管理工作，通过商品PG、有关人员PG和严格许可等规定，能提高商品销售有关人员整体专精素质和专业技能水准，将推动金融行业转变发展方式、转换增长动力，提高保险行业务服务水平，让顾客买保险行业务买得无忧买得放心。
《总体规划》明晰，以综合考察赞扬商品销售有关人员从业者年数、文凭状况、廉洁记录、专精知识和专精知识等情况为依据，connecting职持证后的商品销售有关人员进行商品销售潜能证照PG。
具体内容商品销售潜能证照PG国际标准工程建设上，《总体规划》明确提出，根据商品销售有关人员职业活动内容，区分产保险行业务专精方向，对其专精知识和专精知识明确提出综合性水准规范化，逐步形成全金融行业统一公认、共同执行的商品销售潜能证照PG国际标准。一般而言将商品销售潜能证照由低到高划分为四个级别，第三、二、三级别仅为保险行业务商品销售潜能证照，第三级别为保险行业务及有关非保险行业务金融商品商品销售潜能证照。
《总体规划》明晰，将创建与商品销售潜能证照有关联的PG商品销售许可准则。遵循高潜能商品销售有关人员多许可、低潜能商品销售有关人员少许可的基本上原则，确立依照保险行业务精确性制定商品销售许可管理工作准则。
许可的基本上准则如下：第三级别证照者仅能许可商品销售低精确性的保险行业务；第二级别证照者能许可商品销售中等及以下精确性的保险行业务；第三级别证照者能许可商品销售全数保险行业务；第三级别证照者能许可商品销售全数保险行业务，与此同时还能商品销售非保险行业务金融商品，但必须符合有关非保险行业务金融商品商品销售证照要求。
中国精算联合会创会会员、资深精算徐昱琛则表示：保险行业务PG很有必要。保险行业务较为繁杂，不少业务经理没有掌握基本上的保险行业务知识，蔗茅时基本上上依照保险行业务公司提供的‘模版’去传授商品。有些人做了10多年保险行业务销售，却搞不清基本上概念，容易欺骗顾客。
PG制度能有效缓解上述问题。北京中国人民大学财金学院教授、保险行业务学院院长郭建华则表示，PG之后，商品销售训练有素的业务经理能够商品销售的保险行业务范围更广、精确性更高。刚进入保险行业务公司的新业务经理所商品销售的商品受限，在其潜能和缺乏经验时，不能给顾客介绍繁杂的财产险商品。此举有利于增加商品销售欺骗，改善市场和顾客对保险行业务业的看法，从而增加保险行业务举报，降低赔付率。
《总体规划》明确提出，创建铜官山区的商品销售潜能证照考评赞扬机制。具体内容包括：科学研究订下各级商品销售潜能证照有关联的专精知识、专精知识等方面的考评赞扬规范化；编制相应工作手册、考试概要、基础课程表及赞扬机构操作规范化等；指导保险行业务公司和保险行业务中介依据规范化和国际标准有序开展商品销售有关人员成人教育和考评赞扬工作。
新华保险行业务前董事长兼CEO万峰认为，保险行业务公司对商品销售有关人员的培训潜能是商品销售队伍工程建设的软实力，也是核心竞争力。当前，金融行业商品销售队伍普遍存在教育培训方面欠缺的问题。就头部保险行业务公司而言，在商品销售专业技能培训方面，既缺少系统性专精工作手册，又缺少有经验的专职讲师。因此，对培训及教材进行规范化势在必行。
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